Opierając się na danych historycznych z dekady, sprawdzamy, jak można było zbudować majątek 2 mln zł po podatku, startując ze 100 tys. zł. Następnie tworzymy odpowiednie portfele na kolejne 10 lat. Każdy portfel ma inny poziom ryzyka i inną prędkość dojścia do celu.

Giełda nie nagradza równo wszystkich, ale przez dekadę potrafi wynieść do góry tych, którzy postawili na właściwe trendy i wytrzymali turbulencje. W naszych portfelach widać siłę spółek i ETF-ów związanych z półprzewodnikami, chmurą i sztuczną inteligencją, bo to one były motorem ostatnich lat.

Różnica między dobrym wynikiem a majątkiem bywała efektem koncentracji na zwycięzcach oraz dyscypliny, by nie realizować strat w najgorszych momentach. Ważną rolę odegrały podatki i kurs walutowy, ale o powodzeniu decydowała przede wszystkim dynamika zysków firm.

Te scenariusze nie są bajką, tylko rekonstrukcją tego, co faktycznie było osiągalne w latach 2015–2025. Teraz pytanie brzmi nie "czy to możliwe", tylko "jak z tego rozsądnie skorzystać".

Przeczytaj całość >

Złoto bije historyczny rekord powyżej 4 tys. dol./oz po wzroście napięć USA–Chiny i oczekiwaniach cięć stóp w USA.
Kontrakty na Nasdaq 100 odbijają ok. +1,8 proc. przed otwarciem Wall Street (po piątkowej wyprzedaży).
Europa pod presją: szeroki indeks Stoxx 600 ok. −1,2 proc. na starcie dnia.
Ropa po piątkowym tąpnięciu odbija ok. +1,5 proc. (Brent ~63–64 dol.), ale zmienność jest wysoka.
Bitcoin krąży w okolicach 115 tys. dol. po weekendowym odbiciu na rynku krypto.
Polska: WIG20 otworzył się w rejonie 2860 pkt.
Waluty: USD/PLN ok. 3,66; EUR/PLN ok. 4,26 — złoty stabilny.

Sprawdź też: Fiskus nieugięty w sprawie zmian w przedawnieniu podatków. Uwagi biznesu odrzucone

GPW

WIG20 startuje ok. 2860. W centrum uwagi surowce (złoto/metalowe spółki) oraz duże banki przed danymi o inflacji w PL w środę.

USA

Kontrakty Nasdaq 100 +1,8 proc. — sprawdź technologię (mega-cap)
Pamiętaj o wysokiej zmienności po ruchu na złocie i ropie

Metalowy gigant zyskuje uwagę, gdy złoto i metale szlachetne biją rekordy, a miedź pozostaje zmienna. Historycznie kurs KGHM silnie reaguje na rynki surowcowe, więc dzisiejsze rekordy złota to dla spółki dodatkowy wiatr w żagle.

Inwestorzy będą śledzić środa–czwartek dane makro i sygnały z Chin, które wpływają na popyt na metale. To dobry tydzień, by obserwować relację KGHM do złota i miedzi.

Czytej też: Kara dla mBank. Chodzi o pranie pieniędzy

13.10 USA handlują na giełdach akcji mimo święta. Rynek obligacji zamknięty — możliwa większa zmienność.
14.10 Niemcy — indeks nastrojów ZEW (październik), ważna miara sentymentu w Europie.
15.10 Polska — finalny CPI za wrzesień (GUS), potwierdzi ścieżkę inflacji.
15–16.10 Chiny — CPI/PPI za wrzesień oraz handel. Dane wpływają na surowce i sentyment globalny.
16.10 USA — start wyników wielkich banków (JPM, C, WFC) ustawiający ton dla rynku.
17.10 Polska — kolejne publikacje GUS wg kalendarza (śledzić komunikaty), rynek patrzy na konsumpcję i ceny.
20.10 Chiny — pakiet danych za trzeci kwartał (w tym wzmiankowana aktywność), kluczowy dla rynków towarowych i akcji.

Ether (ETH) — w ostatnich dniach rynek widział powrót popytu na krypto, a napływy do funduszy/ETF-ów na ETH rosną wraz z poprawą nastroju. Zmienność jest wysoka, ale Ether korzysta, gdy rośnie apetyt na ryzyko i gdy inwestorzy grają pod spadek stóp w USA. W krótkim terminie liczy się też techniczne odbicie po spadkach z końcówki tygodnia. Dla osób śledzących DeFi i tokenizację aktywów ETH pozostaje ekosystemowym benchmarkiem.

przewodniczący Rady Gubernatorów Systemu Rezerwy Federalnej USA

Redakcja poleca

Złoto rośnie, bo inwestorzy uciekają do bezpiecznych przystani przy odnowionych napięciach handlowych USA–Chiny i niepewności geopolitycznej, a jednocześnie rynek zakłada dalsze cięcia stóp w USA, co obniża koszty trzymania kruszcu.

Dodatkowo banki centralne na świecie (w tym NBP) konsekwentnie kupują złoto, co zapewnia strukturalny popyt niezależny od krótkoterminowych wahań.

W ostatnich dniach wystrzał ponad 4 tys. dol./oz był wsparty zarówno narracją o cięciach stóp, jak i ucieczką od ryzyka na akcjach. Do tego dochodzi słabszy dolar w momentach risk-off, co mechanicznie pomaga cenom surowca wycenianego w dolarach. W efekcie złoto zachowuje się jak globalny barometr niepewności — gdy rośnie stres na rynkach, rośnie też jego cena.

Warto pamiętać, że po gwałtownych skokach możliwe są szybkie korekty, ale długoterminowo popyt instytucjonalny stabilizuje rynek. Dane i komentarze rynkowe z ostatnich dni to potwierdzają.

Sprawdź też: Złoto jako realna polisa na inflacyjne czasy. Unikalny raport [POBIERZ]

Nadawcą wiadomości jest Ringier Axel Springer Polska Sp. z o.o. z siedzibą przy ulicy Domaniewskiej 49, 02-672 Warszawa. Wiadomość została wysłana na ten adres, ponieważ jesteś zarejestrowanym subskrybentem newslettera Business Insider. Jeśli nie chcesz otrzymywać od nas e-maili, zrezygnuj z subskrypcji .